Казначейство. Договоры кредитов и депозитов в 1С

Это позволяет хранить условия договора, вести, утверждать и отслеживать график платежей в платежном календаре.

Поскольку сверки по займам и депозитам ведутся отдельно от сверок по основным договорам с контрагентами, список информации по договорам займов, кредитов и депозитов используется в списке «Договоры займов» (Loan Contracts и Deposit Contracts)

Основополагающим параметром договора является график платежей — он используется для формирования денежного потока в платежном календаре. Кроме того, этот график является источником для составления заявки на стоимость капитала и документации для накопления доходов и расходов по процентам и поставкам. Платежных календарей может быть много, но в данный момент действует только один.

На вкладке Транши определяется график получения переводов заемных средств или выданных кредитов. Вкладка «Платежи» определяет график выплаты или получения капитала, процентов и закупок. На вкладке «Начислено» определяется график начисления процентов, процентов по кредиту или депозиту.

На вкладке «Гарантии» указывается историческая информация о залогах и гарантиях по кредитам, депозитам и договорам займа.

Вкладка «Информация о счетах» позволяет указать дополнительные банковские счета для контрагентов. Это означает, что для начисления процентов и поставок могут быть указаны разные банковские счета. В договоре также указываются данные о движении денежных средств и доходах или расходах. Эта информация используется для учета начислений и выплат по кредитам, депозитам и авансам.

В договоре используются следующие обстоятельства: несанкционированный, действительный и закрытый.

Документация — документация по приходу и расходу денежных средств, инкассации и удалению безналичной платы используется для удаления или снятия средств в контексте займов и депозитов.

Чтобы спланировать расчетные операции и определить их в платежном календаре, необходимо создать «заявку на выдачу денежных средств» (фонд — формализация заявки на выплату). С помощью этого рабочего места вы можете создавать заявки на выдачу средств в рамках кредитных, депозитных и заемных контекстов, а также в рамках лизинговых программ.

В этом рабочем месте команды отображаются на первой вкладке «Оплачено по программе». При наличии расписания можно формировать заявки на выплату денег и просматривать их в платежном календаре.

Начисленные займы и депозиты (Фонд — Начисленные займы и депозиты)

Как правило, документация по обработке займов и депозитов формируется в конце предыдущего периода.

Этот документ определяет период, организацию и хозяйственную операцию. В соответствии с программой начисления процентов по всем кредитам и депозитам и вкладам данные о начислениях автоматически дополняются.

Взаимное расположение.

При организации системы необходимо определить тип используемой взаимной договоренности (печальная и управленческая — фондовая и взаимная):

Функциональная функция означает, что распределение договоренностей по документам и датам выплат осуществляется фоновой работой по заданному расписанию. В качестве альтернативы может быть использована фоновая работа. Для этого необходимо активировать опцию функции. ‘Автоматически запускать фоновую работу по расчетам расчетов при проведении документа’

Работа в режиме онлайн — в этом случае распределение взаиморасчетов из расчетного документа начинается сразу же после проведения документа. При этом функция offline автоматически отключается. При использовании онлайн-операции в отчете по взаиморасчетам появляются дополнительные функции, недоступные при использовании офлайн-операции — статус сверки между клиентом и поставщиком, карточки взаиморасчетов, обязательства клиентов по условиям. Эти отчеты имеют более расширенный функционал по сравнению с отчетами, предназначенными для управления взаиморасчетами в офлайн-операциях.

Учет банковских кредитов в конфигурации «1С:ERP Управление предприятием» вынесен в отдельный подраздел «Финансовые носители» в разделе «Казначейство».

В этот блок входят кредитные договоры, банковские депозиты, договоры займа и договоры аренды РФ. Чтобы заключить новый кредитный договор, перейдите в меню «Кредитные договоры и депозиты». При этом по кнопке «Создать» открывается карточка нового договора, в которой можно выбрать характер и тип заключаемого договора.

2. 2. Последовательное заполнение договоров банковского кредита при формировании программы 1С

Информация заполняется последовательно на всех вкладках. Эта информация должна содержать сведения об аспектах договора, а интерфейс на вкладках будет меняться в зависимости от выбранного характера договора. Например, если выбрать характер договора = «Кредит или займ получен», то появятся поля для ввода информации о «Кредиторе» и «Контрагенте». Если характер договора = «депозит», то поля для ввода информации имеют другие названия: «заемщик» и «контрагент». В соответствии с Договором займа ГК РФ и Договором займа Компания получает денежные средства от кредитной организации или иной коммерческой организации Российской Федерации, либо от сотрудника/учредителя. Полученные средства затем расходуются по усмотрению предприятия, за исключением, конечно, того, являются ли они целевыми средствами организации или нет. Поэтому при оплате товаров и услуг источник средств имеет меньшее значение. Однако учет кредитных (или заемных) договоров имеет свои особенности. Следует отметить, что при заполнении вкладки «Картотека» в 1С заполняется вкладка «Бухгалтерская информация».

Здесь определены основные характеристики учета займов. Выберите реквизиты движения денежных средств при сборе из справочника. Как видно из слайда, их удобно группировать по видам деятельности. Счета учета КС Они определяются «финансовым учетом» и «группами финансового учета». Это обеспечивает аналогичный механизм выбора нужной цены из списка.

Также следует обратить внимание на вкладку «Учет». На этой вкладке содержится информация об условиях предоставления кредита и его сроке («краткосрочный» или «долгосрочный»).

Если кредит выдается на срок менее 12 месяцев, выберите «краткосрочный». В этом случае информация о таких займах отражается в балансе по строке 1510. Если срок займа составляет более 12 месяцев, выберите «долгосрочный». В этом случае информация о таких займах отражается в балансовом отчете по строке 1410.

Карточка договора 1С позволяет вводить графики погашения задолженности и условия выплаты процентов по кредитам. Кроме того, функция «Органайзер» позволяет устанавливать напоминания.

В контексте диалога «Напоминание» необходимо выбрать соответствующий договор и указать периодичность напоминаний, а также время, в которое они должны отображаться пользователю.

Таким образом, чтобы расплатиться с контрагентами в «1С» за товары и услуги, поступившие в Фонд займов, необходимо зарегистрировать в программе договор кредита или займа, оформить заем и оплатить необходимую сумму обычным способом (через Фонд или через расчетный счет). Если вы осуществляете платежи через Фонд, вам необходимо помнить о пороговых значениях сверки наличности. В противном случае на компанию может быть наложен штраф за превышение порога фонда. Для банковской сверки (через банк) ограничений нет.

Продажа в кредит в 1С:Управление Нашей Фирмой.

В «1С:УФН» можно настроить продажи покупателям через банки-партнеры. Эта возможность полезна для некоторых крупных рынков, а также для более низких цен. Здесь показано, как настроить основные параметры, провести платежи и правильно получить средства из своего банка.

Поступление денежных средств от банка – партнера

Вы можете получать деньги со своего банковского счета, а также создав новое доказательство («деньги» — «доказательство на счет») на своем счете. Заполните поля:

В окне отображаются две кнопки.

Выберите список, по которому были собраны деньги. Введите размер комиссии.

Продажа в кредит в 1С УНФ

Поскольку кредитный раздел основан на модуле оплаты картами, работа в кредит в розничных продажах на 1С, управление нашей компанией напрямую зависит от розничного блока и договоренностей по оплате картами. Чтобы подключить платежи в кредит, необходимо подключить ККТ для получения и создать необходимые настройки.

Активировать розничные кредитные платежи можно в 1С УНФ в разделе «Деньги» — посмотрите дополнительные возможности и установите флажок «Управление розничными кредитными платежами».

Теперь можно создавать кредитные платежи во всех документах, связанных с розничными продажами.

Чтобы создать кредитный платеж в UNF, необходимо создать договор с контрагентом (банком), в котором будет указано, что это кредитный договор.

Рекомендуется определить тип отношений с контрагентом в других отношениях.

После создания карточки контрагента создайте другие типы отношений и договоры на вкладках.

Валидные строки до номера договора дополняются подписанными договорами.

В нижней части карточки разработайте кредитный блок и установите флажок, подтверждающий, что это банковский договор с кредитными продажами. Остальные поля блока заполняйте по мере необходимости.

1С Наше управление розничными платежами в кредит настроено на данный момент.