Представьте себе: вы получили денежный перевод от неизвестного человека. Но не спешите радоваться — это может быть мошенническая схема. В этой статье мы рассмотрим возможные причины такого денежного перевода и расскажем, что делать в этом случае.
Что делать при поступлении денег от незнакомого человека?
Как распознать мошенника
Внезапные обновления могут завести в тупик. И в этой ситуации сложно принять правильное решение. Этим пользуются мошенники. Мошенники звонят жертве после «неправильного» перевода и убеждают ее вернуть деньги.
Деньги поступают на вашу карту, а затем человек пишет или звонит вам с просьбой вернуть деньги. Например, Олег С. отправил вам деньги, а за возврат предлагает карту Marina K.
Злоумышленник может попытаться мотивировать получателя денег и предложить вам компенсировать возврат.
В этом случае данные жертвы публикуются на сайте интернет-магазина или в объявлении о продаже товара. Для оплаты покупатель переводит деньги на указанную карту. Затем владельцу счета поступает звонок с требованием вернуть деньги, но с другой информацией. Затем к получателю обращается реальный отправитель. Фактический отправитель требует возврата денег и угрожает обратиться в банк, полицию или суд.
В этом случае остаток средств на карте остается неизменным, но появляется сообщение о переводе. Правда, не от банка, а с неизвестного номера. Затем объявляется отправитель денег и просит их вернуть. Такие ловушки рассчитаны на пожилых людей, которые не знают оттенков банковских переводов или легко оперируют ими.
Что делать с деньгами, зачисленными на ваш счет
Неважно, кем были зачислены деньги на ваш счет и как они просят вас их вернуть. Эксперты Центробанка советуют не возвращать деньги от незнакомого человека самостоятельно, даже если незнакомец звонит вам и просит сделать обратный перевод.
Если это мошенническая схема, вас могут посчитать его соучастником. И если дело дойдет до суда, вас могут обязать отдать сумму повторно.
Поэтому желательно объяснить, что вы не собираетесь присваивать деньги, но отправителю придется обратиться в банк с заявлением о некорректном переводе.
На форуме получатели таинственных денег получают самые разные советы — от «оставьте деньги себе» до «отправьте их обратно или обратитесь в банк».
Почему не стоит тратить деньги, полученные от неизвестных лиц
Не стоит считать зачисленные деньги своими и использовать их на свои нужды. Если вы присвоили деньги неизвестного лица, это считается неосновательным обогащением в соответствии со статьей 1102 Гражданского кодекса.
Чтобы взыскать ошибочно перечисленные деньги в судебном порядке, отправитель должен подтвердить факт перевода на счет получателя. Это можно сделать с помощью банковского клирингового векселя. После этого получатель денег должен доказать законность перевода. В противном случае вся сумма должна быть возвращена по решению суда.
Скоро, увлекательно и за деньги — на нашем телеграм-канале T. me/life_akbars. Подписывайтесь!
Неизвестные перевели деньги на карту и просят вернуть. Что делать?
Во-первых, помните, что это не ваши собственные средства. Владелец может потребовать возврата денег. Если вы оставите их себе, на вас могут подать в суд и привлечь к ответственности за растрату. Однако имейте в виду, что мошенники могли перевести деньги на вашу карту. Это делается не из благотворительности, а потому что они хотят воспользоваться вами. Например, он может потребовать, чтобы вы вернули ему деньги и перевели их на другой счет, а не на тот, с которого они были отправлены. Затем он использует вашу карту для отмывания денег.
Мошенники могут прибегнуть к гражданской ответственности и даже угрозам уголовной, рассказал РБК Инвестиции Анатолий Брагин, заместитель начальника управления информационной безопасности банка «Открытие».
В отделе по связям с общественностью Промсбязьбанка также предупредили, что при такой системе мошенники будут «делать все возможное, чтобы принудить клиента к совершению операции». Мошенник может оставить номер вашей карты на фишинговом сайте, не подозревая, что он преступник, или дать его человеку, который хочет что-то купить.
Он переведет деньги на другую карту, а обманутый человек будет считать вас мошенником и считать вас виновным. Что ж, в глазах закона результат будет выглядеть так, и доказать обратное будет очень сложно
В некоторых случаях, если вас «обманули», мошенник может предложить «вернуть» часть ваших денег. А для вашего же блага — оставить часть денег за ваш тяжелый труд. Это нужно для того, чтобы как-то убедить вас присоединиться к его схеме, даже если вы об этом не подозреваете, говорит Александра Краснова. Другой способ — мошенники подделывают SMS и отправляют его под видом сообщения от вашего банка. Затем они требуют вернуть деньги. Если вы не знаете об этой уловке, вы действительно отправите ему деньги. Мошенник также может пытаться использовать вас в своих интересах. Преступник может попытаться узнать секретные данные вашей карты и снять с нее деньги, говорит г-н Брагин. Поэтому получать неожиданные деньги от незнакомца — не повод радоваться. Подумайте, что вы можете сделать, если окажетесь в подобной ситуации.
Помните, что вы не можете потратить деньги, отправленные по ошибке, или перевести их на другой счет. Вы должны понимать ситуацию. Не кладите эти деньги себе на счет, так как это будет нарушением закона. Вас могут попросить вернуть эти деньги через суд. Если это какой-то обман, вас могут посчитать соучастником. И может быть уголовное преследование», — предупреждает Александра Краснова.
Посмотрите на номер телефона, с которого пришло SMS. Мошенник может отправить сообщение с номера мобильного телефона и подделать текст внутри. Так вы узнаете, что он пришел из банка», — говорит Владимир Бакулин, сотрудник отдела киберугроз „Сбер“. Если ваш номер выглядит подозрительно и не совпадает с обычным номером вашего банка, проверьте свой счет. Деньги, которые должны были быть переведены вам, могут отсутствовать. Деньги, отправленные на вашу карту, могут появиться с опозданием, но и в этом случае стоит быть внимательным.
Главный шаг — связаться со своим банком, рассказать о случившемся и оставить запрос на возврат средств на счет отправителя. Это можно сделать по телефону или в электронном виде в разговоре с банком. Если вы получили подозрительное SMS от вашего банка, вам также следует сообщить об этом сотрудникам банка. Таким образом, они смогут попытаться пресечь действия мошенника. Кроме того, таким образом вы сможете обезопасить себя.
Если что-то случится, у вас будет дополнительный аргумент в пользу того, что вы действовали по закону и сделали все возможное, чтобы предотвратить преступление.
Пресс-служба ВТБ предупреждает, что закон не предусматривает возврата средств банками, если перевод уже осуществлен. Однако если вы сами допустили ошибку, сначала проверьте состояние своей карты или счета, чтобы узнать, не были ли востребованы деньги. Если в написании вашего имени, фамилии, патриотизма или номера счета допущена ошибка, деньги будут возвращены тому, кто их отправил. Если ваши данные верны, но перевод был отправлен кому-то другому, вы можете попытаться связаться с человеком, который получил деньги ошибочно, сообщили в ВТБ. При необходимости предоставьте копию платежного поручения, подтверждающего перевод.
detector